З 28 квітня діють нові правила боротьби з відмиванням доходів

У Головному управлінні ДПС у Луганській області розповіли. Зміни внесено Законом України від 06.12.2019 року № 361-ІХ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», який спрямовано, в першу чергу, на уточнення окремих норм законодавства з цих питань та приведення їх до міжнародних стандартів у сфері протидії відмиванню коштів і боротьби з фінансуванням тероризму у державах ЄС (та тих, що претендують на членство).

Закон передбачає більш прискіпливий підхід до первинного фінансового моніторингу суб’єктів фінансових операцій та перехід до кейсового звітування про підозрілі операції (діяльність) клієнтів.

Збільшено граничний поріг операцій обов’язкового фінмоніторингу. Так, якщо для бізнесу раніше був визначений «поріг» фінансових операцій у 150 тис. грн для обов’язкового фінансового моніторингу, то новим законом передбачено збільшення такої суми до 400 тис. грн з одночасним зменшенням кількості ознак таких фінансових операцій (з 17 до 4).

Розширено вимоги до ідентифікації тих, хто робить переказ грошових коштів. Для переказів готівки більше 5 тис. грн в касах банків та поштових відділень відтепер потрібно буде ідентифікувати свою особу, а в банківських терміналах особу необхідно підтвердити за допомогою банківської карти. Це означає, що анонімно неможливо буде, наприклад, поповнити якусь карту, а також зробити грошовий переказ на суму більше 5 тис. гривень.

В той же час для більшості банківських клієнтів ці зміни не ускладнять життя, а скоріше спростять, адже всі клієнти банків уже є ідентифікованими, вже одного разу були у відділенні, заповнювали анкету та надавали ксерокопії своїх документів, тому їх ідентифікацію проведено.